Unsere Kanzlei unterstützt Versicherte regelmäßig dabei, finanzielle Nachteile aus langfristigen Vorsorgeverträgen aufzudecken und rückgängig zu machen. Dieser Fall zeigt, wie groß das wirtschaftliche Potenzial eines Widerrufs selbst bei jungen Basisrenten sein kann.
Im Februar 2021 schloss unser Mandant bei Canada Life eine Basisrente des Tarifs GENERATION basic plus ab. Der ausgewiesene Rückkaufswert lag lediglich bei 10.340,73 €, obwohl der Vertrag mit nahezu 11.268,24 € an Abschluss- und Vertriebskosten belastet wurde.
Durch unsere außergerichtliche Tätigkeit konnte eine Rückabwicklung mit deutlichem Mehrwert erzielt werden. Canada Life akzeptierte eine Auszahlung in Höhe von 18.791,91 €, bestehend aus dem Rückkaufswert und 75 % der Abschlusskosten.
Damit erzielte unser Mandant einen erheblichen wirtschaftlichen Vorteil – und das innerhalb eines Monats, ohne gerichtliches Verfahren.
Fazit:
Viele Basisrenten sind mit hohen Abschluss- und Vertriebskosten belastet. Eine reguläre Kündigung führt jedoch nie zu einer Auszahlung. Der Widerruf bietet hier oft die einzige Möglichkeit, eine faire und wirtschaftlich sinnvolle Lösung zu erreichen. Dieser Fall bestätigt erneut, wie lohnend eine professionelle Prüfung sein kann.
