Unsere Kanzlei unterstützt Versicherte seit Jahren dabei, wirtschaftliche Nachteile aus langfristigen Vorsorgeverträgen aufzudecken und rückgängig zu machen. Dieser Fall zeigt besonders eindrucksvoll, welches Potenzial im Widerruf einer Basisrente liegt.
Im März 2008 schloss unser Mandant bei der Heidelberger Lebensversicherung eine BasisRente des Tarifs bestpartner classic ab. Eingezahlt wurden insgesamt 13.658,39 €, während der Rückkaufswert bei 15.557,61 € lag. Eine reguläre Kündigung hätte jedoch nur zur beitragsfreien Fortführung des Vertrags geführt – ohne Möglichkeit einer Auszahlung.
Durch die von uns eingeleitete Prüfung und das Verfahren vor dem Versicherungsombudsmann konnte eine vollständige Rückabwicklung erreicht werden. Einschließlich der positiven Fondsentwicklung erhielt unser Mandant einen Betrag von 19.491,11 € ausgezahlt. Damit erzielte er einen erheblichen wirtschaftlichen Vorteil gegenüber dem ursprünglichen Rückkaufswert.
Das gesamte Verfahren dauerte sieben Monate und konnte vollständig außergerichtlich abgeschlossen werden.
Fazit:
Gerade ältere Basisrenten weisen oft Fehler oder wirtschaftliche Nachteile auf, die im Rahmen eines Widerrufs korrigiert werden können. Dieser Fall zeigt eindrucksvoll, dass eine professionelle Prüfung zu deutlich besseren Ergebnissen führt – selbst wenn bereits eine positive Wertentwicklung vorliegt.
